4月17日，有消息稱央行與銀監(jiān)會已于近期聯(lián)合下發(fā)了《中國銀監(jiān)會中國人民銀行關(guān)于加強商業(yè)銀行與第三方支付機構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知》。對此，一位接近銀監(jiān)會相關(guān)人士向和訊銀行頻道透露，該文件確實已于4月10日正式下發(fā)。文件從客戶身份認(rèn)證、交易限額、賠付責(zé)任等方面著重進行了細(xì)化和規(guī)范。

其實有關(guān)出臺上述文件的傳言已久，2013年年底就有媒體曾報道，銀監(jiān)會有關(guān)部門正在醞釀出臺關(guān)于規(guī)范銀行與第三方機構(gòu)合作相關(guān)措施的通知，如今時隔3個多月后，這一文件已正式出爐。

和訊銀行翻閱了去年媒體的報道，文中曾提到，銀監(jiān)會要求第三方支付機構(gòu)進行身份信息驗證，不能將身份信息驗證全部推給銀行。而本次正式通知文件與去年的報道吻合。通知規(guī)定，首次建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)時，必須通過第三方支付機構(gòu)和銀行的雙重身份鑒別。尤其在用電子渠道驗證客戶身份時，銀行應(yīng)采用雙因素驗證方式對客戶身份進行鑒別。