-平安信托副總經理鄭建家接受《財富管理》雜志社專訪

上海2016年9月29日電 /美通社/ -- 今年上半年，信托行業(yè)的整體業(yè)績增速明顯放緩，平安信托仍實現穩(wěn)健發(fā)展，超過行業(yè)平均增長水平。2016年上半年，平安信托實現手續(xù)費及傭金收入16.87億元，同比增長20.8%；其中，活躍高凈值客戶數達52110人，同比增長43%。

作為行業(yè)起步最早、投入最大、積累經驗最為豐富的高端財富管理平臺，平安信托的私人財富管理業(yè)務有哪些特別之處？如何適應客戶的多樣化、差異化需求？未來又有哪些新的布局？平安信托副總經理鄭建家近日接受了《財富管理》雜志社編輯部主任王奇的專訪。

《財富管理》雜志：與其它同行相比，您認為平安信托在私人財富管理方面的核心優(yōu)勢是什么？

鄭建家：首先我們有平安集團的綜合金融優(yōu)勢，背靠平安的專業(yè)子公司，在客戶、渠道、產品、服務、品牌等方面都可以共享集團資源，為客戶提供全方位的解決方案。

從我們自身來看，平安信托的私人財富管理平臺是行業(yè)起步最早、投入最大、積累經驗最為豐富的高端財富管理平臺，擁有優(yōu)質的產品、嚴謹的風控、強大的投顧團隊和極致的服務。

目前，平安信托私人財富管理的產品線囊括了固定收益類、穩(wěn)健投資類、資本市場類、另類投資類、海外投資類等全譜系品種，無論客戶是風險保守型還是風險偏好型，在我們的平臺上總能找到適合的產品，用以構建健康合理的投資組合，并滿足其不同階段的理財目標。

通過近9年的不懈努力，平安信托已經構建了最佳的精品私募基金平臺，網羅了市場最優(yōu)秀的投資人，2016私募基金英華榜“中國私募基金綜合實力50強”中的絕大部分私募機構都在平安信托發(fā)行了產品，覆蓋宏觀策略、股票策略、市場中性策略、對沖多策略、套利策略等。此外，PE、房地產、基建等另類投資也一直都是平安信托的強項。

優(yōu)質的產品源于強大的風控后盾，平安信托擁有一支嚴謹的風控團隊，建立并執(zhí)行嚴格的多層“防火墻”式的投評機制，通過經驗豐富的行業(yè)投資專家解讀、嚴格審慎的項目審核流程、與客戶利益一致的投資精神，嚴格為每一個在平安信托平臺上發(fā)售的產品把關。

平安信托強調的極致服務不僅僅是增值服務，也不僅僅是貫穿產品售前、售中、售后全生命周期的客戶關懷，更重要的是以“專業(yè)為基石”，基于對市場環(huán)境的判斷、基于對客戶的了解，提供專業(yè)的、專屬的資產配置建議給到我們的客戶，為客戶財富的增值和傳承不斷的努力。

為此，平安信托設立了強大的投資顧問團隊，依靠專業(yè)的研究能力、敏感的市場認知，結合理財經理對客戶的深入了解，提供一對一的投融資解決方案。同時，平安信托借助平安集團旗下財富管理平臺“平安財富寶”APP，進一步提升客戶服務體驗。

《財富管理》雜志：近年來，高凈值客戶需求發(fā)生了哪些變化？面對客戶的這些需求變化，平安信托是怎樣審時度勢進行轉型的？

鄭建家：高凈值客戶的變化體現在以下幾個方面：

1、受經濟持續(xù)波動的影響以及“創(chuàng)一代”的老齡化，高凈值客戶的財富管理目標從更多關注財富創(chuàng)造，逐步拓展到財富保障和財富傳承。具體體現在：一是如何在保障現有財富安全的情況下穩(wěn)健增值；二是如何將財富有效、有益地傳遞給下一代。

2、經濟下行周期背景下，利率下行，風險加大，客戶的境內資產配置中，對權益類產品的投資關注度持續(xù)提升。

3、隨著中國經濟全球化進程加快，疊加匯率改革的推進，高凈值客戶愈來愈關注境外投資，其境外投資目的從分散分險開始向主動尋求海外投資轉變，熱度持續(xù)上升，且跨境投資需求更加多元化。

平安信托審時度勢，提前進行了各方面的布局，在財富保值與傳承方面，我們推出國內首個精準定位可投資金額在3000萬以上高凈值客戶的財富管理品牌 --“鴻承世家”家族信托服務，匯聚了綜合金融、資產配置、傳承定制、“1+N”一體化服務四大核心優(yōu)勢，立足客戶的個性化需求，提供量身定制的解決方案；在權益投資方面，我們著眼長遠，聚焦在大消費、大科技、并購等行業(yè)，打造主題基金深度參與；在資本市場投資方面，我們以“私募贏＋”為主題，打造開放式的投資平臺，涵蓋股票投資、對沖、新三板等多層次的投資體系，吸引國內優(yōu)秀的私募投資人150余家，為客戶提供開放的選擇；與此同時，我們在今年尤其加大了海外資產配置平臺的建設，提供橫跨全球市場的投資標的，產品貨架已極大豐富，包含多種海外投資產品，為客戶提供便利的資金出海通道，豐富客戶海外資產配置選擇性。

《財富管理》雜志：在服務高凈值客戶的過程中，最大的難點是什么？平安信托是如何解決這些難點的？

鄭建家：最大的難點是，對客戶需求的挖掘及前期客戶購買產品兌現的收益率與預期的有落差。

購買前期的客戶了解是至關重要的，除了能有效針對客戶的需求提供產品與服務外，我們的理財經理通常都會與客戶保持非常緊密的聯系，與客戶多次的溝通，客觀專業(yè)地分析市場行情，真實地披露產品的真實情況，為客戶爭取更好的產品，通過更多地增值服務以提升客戶體驗，讓客戶對我司的滿意度加分。

《財富管理》雜志：平安信托是國內第一只家族信托的發(fā)起機構，目前的發(fā)展情況如何？

鄭建家：平安信托的家族信托業(yè)務已經歷了數年的發(fā)展創(chuàng)新。經過幾年的市場培育，今年以來家族信托的咨詢明顯增加。

2012年平安信托成立國內第一單家族信托，規(guī)模5000萬，期限50年，揭開了國內家族信托的新篇章。近兩年來，隨著家族信托業(yè)務的蓬勃發(fā)展，平安信托的家族信托也走在了創(chuàng)新的最前方。

2014年，平安信托成立國內首單純公益性質的家族信托，委托人為個人，受益人為委托人家族的公益慈善基金會，既實現了委托人財富保值增值的需求，也實現了委托人崇高的公益理想，該信托于2015年獲得“年度最佳家族信托計劃獎”。

2014年同年，平安信托成立了以世代傳承為目標的家族信托，極大地推動了家族信托的發(fā)展。

2015年，平安信托正式推出國內首個精準定位可投資金額在3000萬以上高凈值客戶的財富管理品牌——鴻承世家，該品牌獲得2016年度“優(yōu)秀家族信托服務獎”。

2015年同年 ，平安信托成立了以委托人家族辦公室為核心的家族信托，由平安信托承擔信托職能，而委托人的家族辦公室承擔家族事務管理以及資產配置的職能，平安信托又一次在家族信托的產品創(chuàng)新上走在了前頭。

近期，平安信托正與平安人壽合作研發(fā)家族信托保險金信托產品，目前已在合作流程中，保險金信托的推出將會進一步的推動家族信托業(yè)務的發(fā)展。

《財富管理》雜志：平安信托的財富管理業(yè)務未來將如何發(fā)展？

鄭建家：今年下半年，平安信托正式啟動零售業(yè)務3.0改革，通過落實“321” 戰(zhàn)略模式（即RM、APP、遠程“3” 種渠道類型， 打魚和買漁“2”套產品體系，“1”個核心客戶賬戶）轉型升級，打造中國的 UBS。做中國的 UBS 是要打造國內領先的 O2O 私人財富管理平臺，做中國最佳私人財富管理機構。平安信托希望用新的機制、新的商業(yè)模式走出與行業(yè)截然不同的 ROE 曲線，做到不但引領信托行業(yè)，也可以引領整個中國泛資管行業(yè)。