近日，14家券商成為首批試點參與“跨境理財通”的證券機構(gòu)，助力推進(jìn)大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通。據(jù)《證券日報》記者了解，首批試點開展“跨境理財通”的券商正全力以赴，積極做好產(chǎn)品供給、系統(tǒng)升級等多方面準(zhǔn)備，以保障業(yè)務(wù)的順利開展。

方正證券研究所所長助理、金融首席分析師許旖珊表示：“‘跨境理財通’試點機構(gòu)擴容，有助于進(jìn)一步豐富跨境金融產(chǎn)品體系、更好滿足大灣區(qū)居民的資產(chǎn)配置需求，同時豐富了試點券商的財富產(chǎn)品體系、銷售渠道，利好券商財富管理業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)發(fā)展?！?/p>

專業(yè)優(yōu)勢助力跨境理財

“跨境理財通”業(yè)務(wù)是指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者通過區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)體系建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對方金融機構(gòu)銷售的合資格投資產(chǎn)品。今年1月份，《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細(xì)則》進(jìn)一步優(yōu)化，業(yè)務(wù)試點范圍拓寬、參與試點的券商增加。

11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告，招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家券商成為首批試點參與“跨境理財通”的券商。

中國金融智庫特邀研究員余豐慧在接受《證券日報》記者采訪時表示：“券商參與‘跨境理財通’，有利于充分發(fā)揮其在投研、財富管理、跨境投融資服務(wù)等領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，讓投資者享受到更豐富、更多元化的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者跨境資產(chǎn)配置需求。這不僅拓寬了投資者的投資渠道，提高了資金配置的靈活性，還促進(jìn)了資本市場的互聯(lián)互通，增強了市場的活力和流動性。同時，這也有助于推動金融機構(gòu)提升服務(wù)質(zhì)量，更好地滿足投資者的個性化需求?！?/p>

從最新的市場數(shù)據(jù)來看，截至2024年9月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”個人投資者12.45萬人，包括港澳投資者5.19萬人，內(nèi)地投資者7.26萬人，境內(nèi)銀行通過資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額914.75億元。截至2024年10月31日，“跨境理財通”南向通凈流出964179.29萬元，已用額度占比6.43%；北向通凈流入25020.86萬元，已用額度占比0.17%。

此外，中國人民銀行廣東省分行近日還公布了內(nèi)地試點券商分別對應(yīng)的中國香港合作機構(gòu)，多家內(nèi)地券商將與其所在集團(tuán)的中國香港子公司聯(lián)動。例如，中信證券華南的中國香港合作機構(gòu)是中信證券經(jīng)紀(jì)(香港)有限公司，華泰證券的中國香港合作機構(gòu)是華泰金控，中國銀河的中國香港合作機構(gòu)是中國銀河國際，中金財富的中國香港合作機構(gòu)是中金香港證券。

“對券商而言，獲準(zhǔn)參與‘跨境理財通’業(yè)務(wù)可謂是一個寶貴的機遇。”國內(nèi)咨詢機構(gòu)科方得智庫研究負(fù)責(zé)人張新原對《證券日報》記者表示，首先，這有利于擴大券商的客戶群體基礎(chǔ)，提升市場知名度與品牌影響力；其次，有利于券商擴大業(yè)務(wù)范圍，進(jìn)一步做大做強財富管理業(yè)務(wù)，增加收入來源；再次，可以提升券商的國際業(yè)務(wù)能力，通過與中國香港的機構(gòu)聯(lián)動進(jìn)行跨境的資產(chǎn)配置服務(wù)，積累業(yè)務(wù)經(jīng)驗，提升國際化服務(wù)水平，為進(jìn)一步拓展海外市場打下堅實基礎(chǔ)。

積極構(gòu)建產(chǎn)品池

目前，國泰君安、華泰證券、廣發(fā)證券等券商正在積極籌備系統(tǒng)開發(fā)、制度建設(shè)、產(chǎn)品篩選等工作，以客戶需求為中心構(gòu)建“跨境理財通”產(chǎn)品池，提供全方位的金融服務(wù)。

國泰君安在君弘App客戶端建立了“跨境理財通”專區(qū)，不僅提供了精心挑選的跨境理財產(chǎn)品，還提供持倉查詢、出入金查詢以及外匯實時行情等功能。同時，公司在大灣區(qū)城市群的機構(gòu)布局不斷加強完善，并根據(jù)大灣區(qū)客戶閱讀習(xí)慣，制作簡體與繁體雙版本對客宣傳材料。未來，國泰君安在大灣區(qū)范圍內(nèi)的40家營業(yè)部將攜手國泰君安國際，為大灣區(qū)居民提供全方位“跨境理財通”金融服務(wù)。

華泰證券將“跨境理財通”業(yè)務(wù)與公司跨境一體化聯(lián)動戰(zhàn)略深度融合，堅持以客戶需求為中心構(gòu)建“跨境理財通”產(chǎn)品池，基于業(yè)務(wù)場景、資產(chǎn)及產(chǎn)品研究，綜合定量模型與定性分析，遴選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。首批“南向通”“北向通”產(chǎn)品包括上百只不同風(fēng)險等級的公募基金和債券產(chǎn)品，涵蓋人民幣、港元、美元等多個幣種。

入選“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點后，廣發(fā)證券表示，將重點做好三方面的工作：一是自上而下推進(jìn)業(yè)務(wù)布局，進(jìn)行境內(nèi)外高效的業(yè)務(wù)聯(lián)動，統(tǒng)籌集團(tuán)境內(nèi)外的資產(chǎn)管理機構(gòu)資源，提供綜合化的財富管理解決方案，全面匹配客戶投資需求；二是做好財富管理服務(wù)，充分滿足投資者跨境投資多元化配置的需要。廣發(fā)證券配置了超過50人的資產(chǎn)配置研究團(tuán)隊，同時擁有超過4400人的專業(yè)投資顧問團(tuán)隊，全方位觸達(dá)客戶的財富管理需求；三是提升線上服務(wù)效率、完善線上渠道功能，為客戶提供更敏捷的全流程跨境服務(wù)。

技術(shù)方面，中金財富證券和中金香港證券圍繞“跨境理財通”的開戶、產(chǎn)品管理、南向通交易、北向通交易、資金轉(zhuǎn)賬、線上兌匯等關(guān)鍵業(yè)務(wù)場景，進(jìn)行了多輪境內(nèi)外聯(lián)動的全流程測試和優(yōu)化。國信證券也表示，將加大金融科技投入，升級技術(shù)平臺，提升交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性和交易效率，加強“跨境理財通”業(yè)務(wù)相關(guān)的資訊工具類產(chǎn)品供給，支持業(yè)務(wù)高效運作。

（周尚伃于宏）