法國(guó)巴黎銀行（下稱“法巴”）被美國(guó)天價(jià)罰款的案件在國(guó)際上掀起巨浪，然而此前的波濤也從未停止，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)似乎一直都樂(lè)于導(dǎo)演這樣的大戲。

美國(guó)官方機(jī)構(gòu)Department of Justice公布數(shù)據(jù)顯示，在法巴被處罰之前，已經(jīng)有匯豐銀行、渣打銀行、荷蘭國(guó)際集團(tuán)、瑞士信貸、荷蘭銀行、勞埃德銀行、巴克萊銀行、東京三菱銀行以及德國(guó)明訊銀行等國(guó)際大型金融機(jī)構(gòu)相繼因?yàn)檫`反美國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁政策與幫助非法機(jī)構(gòu)洗錢等原因被罰。

“在以美元為中心的貨幣體系中，之所以這么多機(jī)構(gòu)接連受罰，而且金額一次次地超出想象，這是因?yàn)橐坏┟辣O(jiān)管機(jī)構(gòu)凍結(jié)這些金融機(jī)構(gòu)的美元儲(chǔ)備甚至?xí)和Ｒ悦涝獮榻Y(jié)算的業(yè)務(wù)，這對(duì)機(jī)構(gòu)而言，將是非常嚴(yán)重的一擊。”業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示。

值得注意的是，罰款金額的巨大差異，可以說(shuō)都 “閃瞎”了市場(chǎng)人士的眼。比如在上述銀行中，除去法巴被罰89.7億美元之外，緊隨其后的分別為匯豐銀行和渣打銀行，而二者被罰款的金額則僅有19.21億美元和6.67億美元。

“罰款金額之所以差異這么大，主要是因?yàn)槊辣O(jiān)管機(jī)構(gòu)掌握的證據(jù)以及他們違規(guī)獲得的盈利金額的差別不同導(dǎo)致的，但法巴此次如此巨額罰款，還是有點(diǎn)讓人難以理解?！鄙鲜鰳I(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示。

對(duì)于匯豐銀行被罰的原因，美國(guó)國(guó)會(huì)參議院當(dāng)時(shí)發(fā)布一份調(diào)查報(bào)告，稱匯豐銀行涉嫌幫助墨西哥、伊朗、古巴、沙特阿拉伯和敘利亞等國(guó)非法轉(zhuǎn)移資金，甚至與一些毒販和恐怖組織有業(yè)務(wù)往來(lái)，幫助其進(jìn)入美國(guó)金融系統(tǒng)。

而渣打銀行的罰款則由同年兩次不同罰款構(gòu)成，其中一項(xiàng)是為緬甸、蘇丹和利比亞的其他被制裁機(jī)構(gòu)處理總值1.09億美元款項(xiàng)，外國(guó)資產(chǎn)控制辦認(rèn)定渣打違反制裁法，從而其同意支付3.27億美元現(xiàn)金罰款和解；另一項(xiàng)則為渣打被紐約州金融局指控為受美國(guó)制裁的伊朗人士通過(guò)渣打紐約分行結(jié)算價(jià)值約2500億美元的交易涉嫌違規(guī)，并最終與美國(guó)紐約州金融局簽訂包括支付3.4億美元的民事罰款。

“如此巨額的罰款，對(duì)于正在緩慢復(fù)蘇的歐洲銀行來(lái)說(shuō)，損失的可能不僅是金錢和聲譽(yù)，甚至其未來(lái)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變也受到牽連，以及增加了運(yùn)營(yíng)成本等?！庇蟹治鋈耸吭谧约旱奈⒉┲袑懙?。

當(dāng)年，匯豐銀行公布2012年業(yè)績(jī)報(bào)告，全年稅前利潤(rùn)206億美元（1298億元），跌6%，低于市場(chǎng)預(yù)期，這主要也是由于巨額罰款導(dǎo)致。

匯豐銀行還指出，在過(guò)去幾年來(lái)其已經(jīng)采取多項(xiàng)自愿補(bǔ)救措施，包括大增反洗錢工作的支出、增聘10倍反洗錢職員等，又更新審查客戶措施、退出109個(gè)往來(lái)客戶關(guān)系，以及收回對(duì)高層人員的分紅等。

此外，匯豐又提升集團(tuán)合規(guī)部職權(quán)，新設(shè)一位集團(tuán)金融犯罪合規(guī)審查主管兼集團(tuán)反洗錢報(bào)告總監(jiān)，又增聘經(jīng)驗(yàn)豐富的高層人員，處理相關(guān)的國(guó)際法律和監(jiān)管事宜，同時(shí)在金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)較高的國(guó)家和地區(qū)采納指引，規(guī)限業(yè)務(wù)的范圍。